当前,卷烟零售市场在数字化转型中面临新型安全挑战,不法分子利用商户经营痛点,将高流通性商品作为洗钱、诈骗“突破口”,严重威胁零售户资金安全与市场秩序。武汉市东西湖区烟草专卖局吴家山管理所(市场部)敏锐捕捉风险信号,以“守护商户钱袋子”为核心目标,多维度构建反诈防护体系,全力筑牢卷烟经营安全防线。

洞察新型诈骗手段,筑牢防范认知屏障

卷烟市场近期出现的新型诈骗风险,客户经理连续接到多个卷烟经营户反映的情况,针对新型诈骗、洗钱陷阱事件的频发,吴家山管理所(市场部)紧急召开专项会议,通过案例分析深入拆解诈骗套路:不法分子以采购大量高档卷烟及高变现商品为幌子,现场交易时以现金不足为由,诱导店主提供银行卡号接受“其他账户转账”。实则转账资金为赃款,店主因不知情成为洗钱工具,最终导致账户被标记为“涉案账户”冻结,面临资金风险。

吴家山管理所(市场部)为解析新型诈骗陷阱召开专题研讨会

烟银联动纾困解难,打通经营“血脉”

吴家山管理所(市场部)为应对商户因涉案冻结导致的资金周转难题,启动“烟银协同机制”:客户经理根据商户意愿,精准对接辖区银行推出的“烟草贷”服务,由烟草客户经理联合银行工作人员组成专项服务小组,为有需求的商户提供“一站式”快速审批通道,以高效服务缓解燃眉之急,助力经营平稳过渡。

客户经理联合银行工作人员为商户提供“一站式”服务

多维宣传强化警示,织密反诈防护网

吴家山管理所(市场部)通过“反诈提醒三重奏”深化商户防范意识,骗局解析:明确“大额订单诱惑→诱导提供账户→赃款洗白转账→商户背责冻结”的犯罪逻辑,揭露烟酒类商品因高流通性成为诈骗分子目标的行业特性;吴家山管理所(市场部)为经营户做出行为指引:提出“三不”原则——不承接异常大额订单、不随意提供账户过账、不轻信可疑交易话术;在实际操作中:强调“收款三核对”——核对付款人信息一致性、转账金额准确性、到账状态真实性(警惕伪造转账截图)。

客户经理逐户上门为卷烟经营户宣传“反诈提醒三重奏”

新型诈骗手段迭代升级,吴家山管理所(市场部)始终以“全周期经营守护”为己任,从风险预警、资金纾困到认知强化多维度发力。反诈工作不仅是守护商户合法权益的底线要求,更是烟草行业社会责任的生动实践。未来,东西湖烟草将持续联动多方力量,共筑卷烟市场安全防护墙,护航和谐健康的营商环境。(万泉、谢旭)